С 30 мая – новые ограничения: держателей карт ожидает финансовый барьер

Новые ограничения на денежные переводы без банковского счета в России

Представьте ситуацию: вам нужно срочно отправить деньги, но времени на поход в банк и полную идентификацию нет. Вы пользуетесь удобной системой переводов без счета с упрощенной процедурой. Отлично, правда? Однако с 30 мая правила игры меняются. Власти вводят новые ограничения, которые напрямую затронут тех, кто привык к быстрым и крупным переводам.

Новый лимит: что нужно знать?

Главное изменение, вступающее в силу с конца мая, - это установление верхнего порога для одной транзакции, совершаемой с упрощенной идентификацией. Теперь вы сможете отправить или получить не более 100 тысяч рублей (или эквивалент в иностранной валюте) за один раз. Это касается не только традиционных денежных переводов, но и операций с электронными деньгами.

Почему вводят ограничения?

По словам финансового консультанта Марии Ермиловой, до сих пор в России не было четкого законодательного лимита для таких переводов, что создавало определенный пробел. Введение ограничения - это шаг к гармонизации с международными стандартами и усиление борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Проще говоря, власти хотят видеть, кто и какие суммы переводит, чтобы перекрыть возможные лазейки для незаконной деятельности.

Упрощенная идентификация: как это работает?

Напомним, упрощенная идентификация обычно требует минимум данных: ФИО и паспортные данные. Это быстро и удобно. Но если сумма перевода превысит 100 тысяч рублей, вам придется пройти полную идентификацию. Это более детальная процедура, которая может включать проверку дополнительных документов и, возможно, даже потребует открытия банковского счета.

Больше прозрачности - меньше рисков

Введение лимита - часть большой государственной стратегии по борьбе с незаконным оборотом средств и выводом капитала из страны. Повышение прозрачности финансовых операций снижает риски использования платежных систем для криминальных целей.

Интересные факты:

• По данным Банка России, объем денежных переводов без открытия счета в 2023 году составил более 5 триллионов рублей.
• Некоторые страны, например, США, также имеют лимиты на денежные переводы без полной идентификации, хотя конкретные суммы могут отличаться.
• В 2022 году ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) рекомендовала странам усилить контроль за трансграничными переводами с использованием упрощенных процедур.

Новые правила могут показаться неудобными для тех, кто привык оперировать большими суммами на скорую руку. Однако они направлены на создание более безопасной и прозрачной финансовой среды, что в конечном итоге выгодно всем участникам рынка.

Что еще стоит узнать:

• В Воронеже запустят салют из 4580 залпов в честь 80-летия Победы
• Тысячи воронежцев вышли на улицы отметить 80-летие Великой Победы
• "Факел" вылетел из РПЛ после поражения от "Локомотива"
• 100-летний ветеран проехал на танке Т-34 во время парада
• Накроет чувствами: эти три знака встретят свою настоящую любовь 12 мая