Переводы с карты на карту под запретом: средства будут заблокированы - новое решение ЦБ

Новые правила цифровых переводов в России, безопасность и прозрачность на первом месте

В России с 1 июля 2025 года вводится новый порядок регулирования цифровых переводов, осуществляемых вне банковской системы. Изменения затронут операции через мобильные приложения и электронные кошельки. Цель нововведений - повысить прозрачность расчетов, снизить объем теневой экономики и противодействовать мошенничеству.

Центральный банк отмечает существенный рост объемов переводов между частными лицами на небанковских платформах за последние три года. Несмотря на удобство, эти платформы создали условия для отмывания денег, сокрытия доходов и мошеннических действий. Новые правила призваны повысить безопасность цифровых финансовых операций.

Проверка денежных переводов будет зависеть от суммы:

• До 15 000 рублей: потребуются только номер телефона или адрес электронной почты. Паспортные данные не запрашиваются, однако система отследит подозрительную или частую активность. Такие переводы подходят для оплаты услуг, возврата долга или онлайн-покупок.
• От 15 001 до 100 000 рублей: при этих суммах потребуется подтверждение паспортных данных отправителя. Это касается сделок, где важна идентификация сторон, например, при аренде жилья, покупке дорогой техники или оплате услуг частных специалистов.
• Свыше 100 000 рублей: для таких операций необходима полная верификация пользователя, включающая предоставление документов и подтверждение источника средств. Такие переводы часто связаны с крупными сделками, например, продажей автомобилей или недвижимости.

Пользователи будут заранее информированы о необходимых данных для каждого перевода, что снизит риск столкновения с мошенниками. Самозанятые и малый бизнес получат преимущества, поскольку их клиенты будут чувствовать себя безопаснее, зная, что операции проходят через официальные и контролируемые каналы.

Андрей Ермаков, эксперт в области финансовой безопасности, считает, что эти нововведения призваны защитить добросовестных участников рынка. "Эти правила не ограничивают, а защищают добросовестных участников финансового рынка, делая цифровую среду более предсказуемой и надежной," - комментирует Ермаков.

По данным Банка России, в первом полугодии 2023 года объем небанковских P2P-переводов превысил 10 триллионов рублей, демонстрируя ежегодный рост в среднем на 30%. Количество выявленных случаев мошенничества в этой сфере выросло на 15%. Эти цифры подчеркивают острую необходимость усиления контроля. Например, один из наиболее распространенных видов мошенничества связан с использованием подставных электронных кошельков для вывода средств, полученных преступным путем. Новый порядок сделает каждую транзакцию прозрачной и безопасной, защищая средства пользователей от мошеннических схем.

Что еще стоит узнать:

• Сплошное мясо и никакой химии: качественную колбасу назвали в Роскачестве - смело берите по несколько палок
• Забыла о грязных губках для мытья посуды навсегда: нашла, чем их заменить совершенно бесплатно - простое, но эффективное решение
• Посадите этот сорт моркови после 25 июля: богатый урожай вам гарантирован в сентябре
• На окна ничего не вешаю и кондиционер не ставлю: переняла способ у южан — дома прохладно даже в сильную жару
• Атака дрона парализовала железную дорогу: 132 поезда задержаны на 15 часов