С 15 тысяч рублей начнут требовать паспорт: что скрывает новая система контроля переводов

что нужно знать о новых уровнях контроля и подтверждении личности

Центральный банк России вводит новую систему контроля за денежными переводами, состоящую из трех уровней. С сентября текущего года для операций на сумму переводы от 15 тысяч рублей до 100 000 рублей потребуется обязательное подтверждение личности отправителя, например, предъявление паспорта. Это нововведение коснется широкого круга граждан: обычных пользователей, фрилансеров, самозанятых специалистов и владельцев интернет-магазинов.

Переводы, превышающие 100 000 рублей, будут подвергаться строгой проверке, аналогичной стандартным банковским операциям. Для таких транзакций потребуется полная идентификация личности, включая паспортные данные и ИНН, а в некоторых случаях - документы, подтверждающие законность происхождения средств. Подобные операции могут быть временно приостановлены до завершения всех проверочных процедур.

Для переводов до 15 000 рублей сохраняется упрощенный порядок: достаточно указать номер телефона или электронную почту получателя. Однако система будет автоматически отслеживать аномальную активность, например, частые небольшие переводы на один и тот же счет. Подобные действия могут вызвать вопросы у регулятора.

Новые правила затронут всех, кто активно использует онлайн-площадки, P2P-сервисы, а также фрилансеров и самозанятых, получающих оплату через интернет. Владельцы электронных кошельков также подпадут под усиленный контроль. Крупные сервисы, такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon, будут обязаны запрашивать документы как у отправителей, так и у получателей средств.

Ужесточение требований сделает быстрые переводы более сложными, требуя дополнительного подтверждения при превышении установленных лимитов. Уровень анонимности финансовых операций значительно снизится. Даже небольшие переводы без четкого объяснения цели могут вызвать подозрения. Операции с постоянными контрагентами также будут находиться под пристальным вниманием, и в случае возникновения сомнений перевод может быть заморожен. Основная цель этих мер - повысить прозрачность финансовых потоков, эффективно бороться с нелегальным бизнесом, отмыванием денег, выплатой "серых" зарплат и мошенничеством.

Как сообщалось ранее, Центральный банк России внедряет новую трехуровневую систему проверки денежных переводов для повышения прозрачности финансовых операций и борьбы с мошенничеством. Эти меры ужесточают требования для граждан и бизнеса. Например, для переводов от 15 001 до 100 000 рублей потребуется подтверждение личности, а операции свыше 100 000 рублей будут проходить строгую проверку с предоставлением дополнительных документов. Новая схема ЦБ затронет широкий круг пользователей, включая маркетплейсы, самозанятых и владельцев электронных кошельков.

Что еще стоит узнать:

• Воронежская область останется без света на 15 часов: 10 районов отключат с 4 утра до 19 вечера
• Тельцы, Львы, Скорпионы и Рыбы: что особенного произойдет с ними в сентябре 2025
• Металлический предмет с грузовика убил 36-летнюю воронежанку на трассе "Курск-Саратов"
• Воронеж: смертельное ДТП на трассе и фестиваль "Город-сад" за 15 млн - главные новости за 5 сентября
• Синоптики назвали точные даты: когда в России начнется двухнедельное тепло до +30°C