Переводы с карты на карту под запретом: средства мгновенно блокируют - свежее решение ЦБ

Новая эра контроля денежных переводов в России

С июля 2025 года в России изменятся правила денежных переводов вне банков. Новшества затронут электронные кошельки, маркетплейсы и приложения со внутренним балансом. Цель этих изменений - усиление контроля над финансовыми потоками, сокращение мошенничества и вывод из тени нелегальных операций.

Переводы разделят на три категории по суммам и степени проверки личности отправителя:

До 15 000 рублей: небольшие суммы по номеру телефона или электронной почте останутся доступными. Однако система будет автоматически отслеживать частые мелкие переводы, подозрительных получателей и попытки обойти установленные лимиты. Это фоновый контроль, направленный против мошеннических схем, не требующий прямого участия пользователя в процессе идентификации. От 15 001 до 100 000 рублей: для таких операций потребуется упрощенная идентификация. Например, подтверждение личности паспортными данными или через Госуслуги, что приравнивается к проверке, как при получении карты в банке, но только для конкретной операции. Свыше 100 000 рублей: необходима полная идентификация данных. Помимо паспорта и ИНН, возможно, потребуется предоставить документы, подтверждающие источник средств. Такой подход схож с банковским контролем крупных транзакций и направлен на предотвращение теневых сделок с дорогостоящим имуществом.

Эти нововведения коснутся всех пользователей, включая обычных покупателей на маркетплейсах, предпринимателей и самозанятых. Платформы, такие как Wildberries, Ozon, ЮMoney, VK Pay, а также прочие финансовые сервисы будут работать по новым правилам. По словам Евгения Феоктистова, директора по развитию сервисов кибербезопасности компании "РУСИОН", новые меры направлены на повышение прозрачности. Главная цель закона об ужесточении контроля за переводами средств с помощью электронных кошельков и других платежных сервисов - это противодействие отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. По данным Центробанка, объем операций на рынке электронных платежей за 2023 год составил более 37 триллионов рублей. Эта статистика подчеркивает значимость усиления контроля в данной сфере.

Анонимность в денежных операциях уходит в прошлое, повышая ответственность каждого пользователя за совершаемые транзакции. Расчеты в криптовалюте на данный момент не подпадают под эти правила, однако регулирование цифровых активов также является частью государственной повестки.

undefinedЧто еще стоит узнать: Сплошное мясо и никакой химии: качественную колбасу назвали в Роскачестве - смело берите по несколько палок Забыла о грязных губках для мытья посуды навсегда: нашла, чем их заменить совершенно бесплатно - простое, но эффективное решение Посадите этот сорт моркови после 25 июля: богатый урожай вам гарантирован в сентябре Уже решено: 2 платежа ЖКХ исключат из квитанций в 2025 году – вот что отменили Поездку на Черное море стоит перенести — на побережье обнаружена новая угроза