Переводить деньги с карты на карту стало рискованно: средства могут заморозить - новое ограничение от ЦБ

Изменения в правилах цифровых переводов в России с 2025 года

С 1 июля 2025 года Центральный банк России введет новые правила для цифровых переводов, осуществляемых вне традиционной банковской системы. Это касается приложений, электронных кошельков и других онлайн-сервисов, которые позволяют переводить деньги между физическими лицами. Цель изменений - повысить прозрачность операций и усилить борьбу с отмыванием денег, теневыми доходами и мошенничеством.

Для контроля за движением средств вводится трехуровневая система проверки, зависящая от суммы перевода:

До 15 000 рублей: необходим только номер телефона или электронная почта. Паспортные данные не требуются, но система будет отслеживать необычные или частые операции. От 15 001 до 100 000 рублей: потребуется предоставить паспортные данные для упрощенной идентификации. Свыше 100 000 рублей: обязательна полная верификация с предъявлением документов, подтверждающих личность и источники средств.

Сергей Кузьмин, директор компании IB-Group и специалист по финансовой безопасности, считает, что эти меры снизят риски для пользователей и создадут более безопасную среду для цифровых платежей. По его словам, нововведения значительно усложнят работу мошенников и сделают финансовые потоки прозрачнее. Это также выгодно для самозанятых и малого бизнеса, поскольку клиенты будут чувствовать себя защищеннее, используя контролируемые каналы.

Важно отметить, что аналогичные механизмы уже действуют в других странах. Например, в Европейском Союзе Директива о платежных услугах (PSD2) требует обязательной строгой аутентификации клиентов (SCA) для большинства электронных платежей. Это означает использование как минимум двух факторов для подтверждения личности: то, что пользователь знает (пароль), то, что он имеет (телефон), или то, что является неотъемлемой частью его (биометрия). Это усиливает безопасность онлайн-транзакций и борьбу с мошенничеством.

Эти изменения не являются ограничениями, а призваны повысить доверие к цифровой экономике, делая её прозрачнее и безопаснее для всех участников. Ранее, 19 июля 2025 года, уже планировался запуск реформы, затрагивающей переводы через электронные кошельки и маркетплейсы, с трехступенчатой системой контроля.

Что еще стоит узнать: Сплошное мясо и никакой химии: качественную колбасу назвали в Роскачестве - смело берите по несколько палок Забыла о грязных губках для мытья посуды навсегда: нашла, чем их заменить совершенно бесплатно - простое, но эффективное решение Посадите этот сорт моркови после 25 июля: богатый урожай вам гарантирован в сентябре На окна ничего не вешаю и кондиционер не ставлю: переняла способ у южан — дома прохладно даже в сильную жару Атака дрона парализовала железную дорогу: 132 поезда задержаны на 15 часов