Путин подписал закон с лимитами переводов для борьбы с криптовалютными схемами

Новые правила для прозрачности финансовых потоков

Президент Российской Федерации Владимир Путин утвердил изменения в статьи 7 и 10 Федерального закона № 122, который регулирует вопросы борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путём. Ранее в законодательстве подобные ограничения не были предусмотрены, как сообщает сайт ДЕЙТА.

Авторы этих поправок считают, что отсутствие верхних лимитов по суммам не соответствует международным требованиям, направленным на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Основная цель новых норм - пресечь каналы, через которые движутся нелегальные и скрытые финансовые потоки, объяснил Максим Семов, председатель комитета по повышению финансовой грамотности Ассоциации российских банков, в комментарии для ТАСС.

Специалист уточнил, что речь идёт о средствах, полученных от операций с криптовалютой, когда участники стараются обойти контроль банков и государства, чтобы не платить налоги. Также это касается денег, которые используются или направляются для поддержки криминальной деятельности. По его мнению, законопослушным гражданам новые требования не должны создать проблем. Если потребуется проверять переводы на сумму, превышающую установленный лимит, необходимо будет пройти полную процедуру идентификации.

"Она отличается от упрощённой только количеством вопросов в анкете. Что касается документов, то банк при любом виде идентификации вправе - и, по сути, обязан - требовать предоставление необходимых ему для соблюдения закона документов и данных", - подчеркнул Семов.

Это означает, что ЦБ вводит заморозку средств, и при необходимости подтверждения личности количество вопросов в анкете увеличится, однако запрос документов является обычной банковской практикой.

Как сообщалось ранее, Президент РФ Владимир Путин подписал поправки в Федеральный закон № 122 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём». Эти законодательные изменения, предложенные Центральным банком, привели к тому, что с 1 октября 2024 года вступили в силу ужесточенные правила контроля за денежными переводами. Они предусматривают обязательную идентификацию личности по паспорту для сумм от 15 001 до 100 000 рублей. Переводы свыше 100 000 рублей подвергаются усиленной проверке с требованием ИНН и подтверждения источника средств. Целью является повышение прозрачности финансовых операций, пресечение "серых" и "тёмных" денежных потоков, а также приведение финансовой системы России в соответствие с международными стандартами AML/CFT.