Новые правила ЦБ заблокируют половину ваших переводов: проверьте, попали ли вы в зону риска

Центробанк вводит строгие правила для онлайн-переводов с сентября

Центробанк внедряет новые правила, которые изменят привычный порядок онлайн-переводов. Теперь для отправки сумм от 15 001 до 100 000 рублей потребуется подтверждение личности по паспорту. Это нововведение затронет широкий круг лиц: от обычных граждан до фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.

Более крупные переводы, превышающие 100 000 рублей, пройдут усиленную проверку. Для таких операций, помимо паспорта, потребуются ИНН и документы, подтверждающие источник происхождения средств. Важно отметить, что подобные транзакции могут быть временно приостановлены до завершения всех необходимых проверок.

Для небольших сумм, не превышающих 15 000 рублей, процедура останется прежней: достаточно будет указать номер телефона или электронную почту получателя. Однако система будет автоматически отслеживать любые подозрительные действия, например, частые поступления мелких переводов на один счёт. Это направлено на повышение прозрачности финансовых операций.

Новые требования коснутся многих пользователей. В их числе клиенты маркетплейсов, пользователи P2P-сервисов, а также те, кто получает оплату за работу онлайн или использует электронные кошельки. Платформы, такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon, будут обязаны контролировать соблюдение новых правил от ЦБ.

Основная цель этих изменений - эффективно противодействовать нелегальному бизнесу, отмыванию денег, выплатам "серых" зарплат и мошенничеству. Пользователям, совершающим частые или крупные переводы, следует заранее подготовиться к возможным запросам документов. Это поможет избежать задержек и блокировок.

Как сообщалось, Центральный банк с 15 сентября вводит новые правила для переводов между картами, которые существенно изменят привычный порядок отправки денег через интернет. Для операций от 15 001 до 100 000 рублей потребуется подтверждение личности паспортом, а суммы свыше 100 000 рублей потребуют ИНН и документы о происхождении средств. Эти меры, о которых мы уже писали ранее, направлены на снижение анонимности и усиление контроля за финансовыми потоками.

Что еще стоит узнать:

• Фура со щебнем перевернулась на М-4 под Воронежем: пробка растянулась на 7,5 километров
• Экс-начальник военного госпиталя в Воронеже заставлял подчиненных отдавать премии и украл 1,6 млн
• В ВГУ скончалась 44-летняя Ольга Чугунова — 20 лет проработала в университете
• Коридор затмений до 21 сентября изменит судьбу трех знаков зодиака — проверьте, среди ли вы них
• "Прозрачная" афера: в Воронеже обнаружили ящик для голосования со съемной стенкой