Срочно узнайте: ЦБ вводит заморозку переводов с карты на карту — что делать уже сейчас

Новые правила Центробанка для безопасных денежных переводов

В России с 1 октября 2024 года вступят в силу новые правила контроля за денежными переводами, предложенные Центробанком. Цель нововведений - повысить прозрачность операций и минимизировать риски, связанные с отмыванием денег и мошенничеством. Основное внимание будет уделяться суммам переводов и идентификации отправителей и получателей.

Для переводов до 15 000 рублей существенных изменений не произойдет. Отправка средств будет доступна по номеру телефона или электронной почте. Однако система будет отслеживать аномальные схемы, например, частые переводы небольших сумм на один и тот же счет.

Переводы на сумму от 15 001 до 100 000 рублей потребуют обязательной идентификации личности по паспорту. Это правило распространяется на всех: физических лиц, фрилансеров, самозанятых, а также на интернет-магазины и платформы для P2P-переводов. Платежные сервисы будут обязаны проверять эти данные.

Операции свыше 100 000 рублей будут приравнены к банковским переводам и подвергнутся усиленной проверке. Для подтверждения потребуется не только паспорт, но и ИНН, а также документы, подтверждающие источник происхождения средств. На время проверки перевод может быть временно заблокирован.

Новые правила коснутся широкого круга участников рынка, включая маркетплейсы, фриланс-платформы, и электронные кошельки. В частности, такие сервисы как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon будут обязаны соблюдать данные требования. Пользователям, скорее всего, придется предоставлять запрошенные документы.

Для обычных пользователей это означает следующее:

В случае превышения установленных лимитов потребуется подтверждение личности. Уменьшится анонимность операций; частые переводы между одними и теми же лицами или отсутствие указания цели перевода могут вызвать вопросы. Возможны временные блокировки переводов на период проверки документов.

Чтобы избежать потенциальных проблем, рекомендуется заранее подготовить необходимые документы: паспорт, ИНН и, если требуется, бумаги, подтверждающие законность происхождения средств. Целесообразно также следить за суммами и регулярностью совершаемых переводов. Использование официальных сервисов с обязательной верификацией аккаунта и сохранение квитанций об операциях также помогут в случае проверок.

Эти меры направлены на эффективную борьбу с нелегальными финансовыми потоками, отмыванием денег, так называемыми "серыми" зарплатами и различными видами мошенничества. Для законопослушных граждан это может повлечь небольшие неудобства, но в конечном итоге повысит безопасность финансовой системы.

"Подобные изменения в законодательстве направлены на приведение российского финансового рынка в соответствие с международными стандартами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). Россия, как член FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), обязана внедрять рекомендации этой организации. Уже сейчас большинство европейских стран и США имеют схожие механизмы контроля за денежными потоками. Например, в странах Евросоюза действуют Директивы по борьбе с отмыванием денег (AMLD), которые устанавливают пороги для обязательной идентификации клиентов. При переводах между банками или через электронные платежные системы на суммы, эквивалентные 1 000 евро и выше, требуется верификация личности. Для более крупных транзакций, превосходящих 10 000 евро, предусмотрен усиленный контроль, включая проверку источника средств. Эти меры в первую очередь нацелены на борьбу с организованной преступностью и коррупцией, а не на создание барьеров для повседневных операций граждан", - комментирует финансовый аналитик Сергей Корнилов.

undefinedЧто еще стоит узнать: Более десятка многоэтажек в Воронеже останутся без воды на 8 часов из-за плановых работ Колоссальная пробка 14,8 км парализовала трассу М4 "Дон" под Воронежем из-за аварии Грузовик перевернулся и снес отбойник: масштабное ДТП парализовало Курскую трассу под Воронежем Бабье лето-2025: синоптики раскрыли точные даты и продолжительность теплого сезона В последнюю неделю лета воронежцы Железнодорожного и Советского районов останутся без горячей воды